Главная | Мошенничество в дельта банке

Мошенничество в дельта банке

В материалах этого дела указано, что компания Silisten Trading Limited связана с собственниками одного из украинских банков.

Официальная позиция банка

В поисках денег Во всех трех случаях в Дельта Банке отсутствовали решения, протоколы, документы коллегиальных органов, которыми был бы оформлен договор залога и другие соглашения с иностранными банками для проведения этой схемы. Не сохранились и данные о заемщиках для подачи регрессных исков.

Удивительно, но факт! Ведь тот, кто предупрежден, тот вооружен!

Многомиллионные проводки просто не отображались в балансе. Масюра не смог сказать, подписывал ли он указанный договор в году, но вспомнил, что сделку инициировал Николай Лагун, а сопровождала — компания Clever Management. Часть вины за сложившееся лежит на НБУ, который не сразу признал, что остатки на корсчетах в иностранных банках, таких, как Meinl Bank, были отягощенными активами.

Удивительно, но факт! Совет директоров Дельта Банка открыто заявляет, что официальная позиция Банка — это нетерпимость к любым проявлениям мошенничества и злоупотреблений, включая нарушение внутренних документов и процедур.

И получалось, что у банка в балансе запись была, а реальных денег не было. Еще часть вины лежит на аудиторах, которые не заметили махинаций. Еще в сентябре года Нацбанк запретил этим аудиторам работать с банками, а также обратился в Аудиторскую палату Украины с предложением аннулировать их сертификаты.

Удивительно, но факт! Приведу пример, как в банке вводились каналы обратной связи для сотрудников.

ФГВФЛ не рассчитывает, что лишь усилия украинских правоохранителей позволят вернуть выведенные из банка деньги. Поэтому в ликвидируемом Дельта Банке сейчас проходит forensic audit, который должен завершиться в августе. В том числе этот аудит должен дать основания для международного процесса по возврату денег. ФГВФЛ впервые заявил о необходимости проведения forensic audit банков-банкротов еще в конце года.

Банк начинал свою историю как розничный банк, а на сегодня в бизнесе представлены все направления: Насколько будет крепкой первая линия обороны — зависит от каждого сотрудника, от его этики, безупречной деловой репутации, осознанности и ответственности каждого.

Предупреждение мошенничества на этом этапе начинается с создания общей культуры честности и высокой этики, где каждый сотрудник осознает, понимает и принимает взаимную ответственность за результаты бизнеса, где заявленные принципы и стандарты не расходятся с тем, что и как мы говорим, как поступаем и что делаем, и тон этот должны задавать и линейные руководители подразделений, и топ-менеджмент.

От того, следуем ли мы стандартам, как выполняем правила и требования процедур и положений, следуем ли кодексу этики, — зависит многое. Именно над построением этой линии должен трудиться HR-департамент. Элементы программы противодействия мошенничеству. Конечно же, как и в любой другой компании, профилактика мошенничества в нашем банке начинается с тщательного отбора кандидата, проверки его безупречной деловой репутации, сбора и проверки рекомендаций.

На этапе захода нового сотрудника в штат на сегодня добавилось следующее. Сейчас разные компании предлагают хорошие продукты для проверки кандидатов на склонность ко лжи и мошенничеству: Важно выбирать продукты под потребности компании. Профилактика мошенничества начинается с тщательного отбора кандидата, проверки его безупречной деловой репутации, сбора и проверки рекомендаций 2. Лист ознакомления хранится в личном деле сотрудника.

Продукты банка

Для новых сотрудников обязательным является адаптационное обучение. Обучение проводится аудиторно в формате семинара-тренинга, 1—2 раза в месяц в зависимости от количества вновь зашедших сотрудников. Кроме профессиональных тестов, новые сотрудники за 2 недели до окончания испытательного срока сдают тест на знание кодекса поведения сотрудника, политики стандартов и политики противодействия мошенничеству.

Все сотрудники проходят специальное тематическое обучение по вопросам противодействия мошенничеству.

Как противостоять внутреннему мошенничеству

Такое обучение, как правило, организовано совместными усилиями HR-департамента и департамента безопасности. Приведу пример, как в банке вводились каналы обратной связи для сотрудников.

Удивительно, но факт! В самом начале нововведения в головном офисе началось бурное обсуждение того, как назвать этот ящик, ведь хотелось назвать оригинально.

Это каналы связи, по которым сотрудник может обратиться в банк и сообщить о подозрении в мошенничестве или о фактах злоупотреблений и мошенничества. Необратимость наказания виновных в мошенничестве работников Банк рассматривает как принципиальный вопрос о формировании в банке атмосферы ответственности и нетерпимости к мошенничеству.

Удивительно, но факт! Банкротство Дельта Банка стало крупнейшим за всю историю украинского банковского рынка — тысячи клиентов потеряли десятки миллиардов гривен.

Выявление фактов мошенничества или злоупотреблений — необратимо, это всего лишь вопрос времени, и наказание неизбежно. Мы не позволим никому подрывать авторитет банка и будем жестко отстаивать свою деловую репутацию.

Арендовать землю в митино Заявления о фактах совершения мошеннических действий и злоупотреблений или других противоправных действий, включая нарушение внутренних банковских документов, будут расследованы и доведены до логического завершения, включая, при необходимости, привлечения к дисциплинарной ответственности, предъявление судебных исков, передаче материалов в правоохранительные органы для решения вопросов о привлечении к уголовной ответственности.

Топ-менеджмент Банка несет ответственность в рамках своих должностных обязанностей за разработку, внедрение и функционирование системы внутреннего контроля в целях предупреждения и выявления случаев мошенничества. Каждый руководитель структурного подразделения Банка проявляет бдительность по отношению к любым проявлениям мошенничества, как в сфере своей ответственности, так и в смежных областях.

Вам нужно было после последнего платежа написать заявление на какое-то там расследование, тогда банк бы что-то там посчитал и сказал бы вам сумму задолженности". Я говорю, - "А как на счет того, что я заплатил все вовремя, ваш автомат зачислил деньги не сразу".

ДельтаКредит БАНК-МОШЕННИК

Она мне, - "Ну да, автомат так и работает". Я спросил, а что было бы, если бы я не посмотрел в интернет свою задолженность? На что она мне сообщила что штраф бы рос и на меня бы подали в суд. Хорошо, плачу штраф, с комиссией, через кассу.

Удивительно, но факт! Кроме профессиональных тестов, новые сотрудники за 2 недели до окончания испытательного срока сдают тест на знание кодекса поведения сотрудника, политики стандартов и политики противодействия мошенничеству.

Через некоторое время смотрю в интернет, договор закрылся. Звоню по поводу карты, по которой никогда не было задолженностей, кстати. Спрашиваю, - "Карту разблокировали?

Мне говорят, - "Карту разблокировали, но вам уменьшили сумму кредита, до текущего остатка, если вы хотите все вернуть, обратитесь в банк с паспортом и справкой о доходах, напишите заявление, банк его рассмотрит". На что говорю, - "Идите-ка вы друзья лесом, потому что если вам не интересно чтобы я пользовался вашим кредитом, я ничего делать не буду.

Банков сейчас много, я возьму карту у другого банка, с меньшим количеством геморроя".

2 ответa на вопрос от юристов 9111.ru

На данный момент я закрыл свои отношения с этим банком и возвращаться к нему не собираюсь, ибо я принципиальный. Два банка у меня уже в черном списке - Дельта и Приват. Сейчас работаю с другими банками.



Читайте также:

  • Сбербанк тула ипотека телефон